Erste reportovala čistý zisk za 3Q nad očekáváním a opět navyšuje výhled
Erste Group představila výsledky hospodaření za 3Q. Růst čistého zisku byl tažen především vyššími meziročními úrokovými výnosy a vyššími ostatními provozními výnosy, které kompenzovaly mírně vyšší náklady na riziko, než se očekávalo. Management opět navyšuje výhled na rok 2023. V 9:00 bude následovat konferenční hovor s managementem. Výsledky hodnotíme mírně pozitivně.
Výsledky hospodaření Erste Group Bank za 3Q 2023 | ||||
---|---|---|---|---|
v mil. EUR | 3Q 2023 | Konsensus 3Q 2023* | 3Q 2022 | |
Čisté úrokové výnosy | 1 861 | 1 835 | 1 548 | |
Čisté poplatky a provize | 663 | 648 | 615 | |
Ostatní provozní výnosy | 167 | 148 | (39) | |
Provozní výnosy | 2 692 | 2 636 | 2 124 | |
Provozní náklady | (1 202) | (1 218) | (1 096) | |
Provozní zisk | 1 489 | 1 418 | 1 028 | |
Náklady na riziko | (156) | (130) | (184) | |
Čistý zisk | 820 | 763 | 510 |
Čisté úrokové výnosy dosáhly výše 1 861 mil. EUR a byly na úrovni konsensu. 20% meziroční růst byl tažen především zvýšenými úrokovými sazbami a větším úvěrovým portfoliem v Rakousku.
Výnosy z poplatků a provizí vzrostly meziročně o 8 %, ostatní provozní výnosy vzrostly na 167 mil. EUR díky vyšším výnosům z finančních operací, které kompenzovaly nižší výnosy z přecenění. Celkově provozní výnosy dosáhly hodnoty 2 692 mil. EUR, meziroční nárůst o 27 %.
Provozní náklady meziročně vzrostly o 10 % kvůli vyšším mzdovým a administrativním nákladům, byly však mírně pod úrovni konsensu. Na provozní úrovni tak Erste reportovala zisk 1 489 mil. EUR, meziročně vyšší o 45 % a 5 % nad očekáváním.
Náklady na riziko ve výši 156 mil. EUR byly nad očekáváním trhu. Na úrovni čistého zisku tak Erste vykázala hodnotu 820 mil. EUR, meziroční nárůst o 61 % a 7 % nad očekáváním trhu.
Erste za 3Q dále reportovala kapitálovou přiměřenost 18,7 %, meziroční růst úvěrového portfolia o 3,7 % a růst depozit o 1,4 %.
Management opět aktualizoval výhled na rok 2023. Nově očekává, že čisté úrokové výnosy vzrostou o více než 20 % (oproti růstu o 20 %) a výnosy z poplatků o více než 5 % (oproti růstu o 5 %). Managment dále zvýšil přiměřenost kmenového Tier 1 (ukazatel CET1) na více než 14 % z původních 13,5 %.
Aktualizovaný výhled nadále počítá s dividendou za fiskální rok 2023 ve výši 2,7 EUR. Podle managementu odkup vlastních akcií probíhá dobře a je momentálně v poslední třetině plánovaného odkupu ve výši 300 mil. EUR.
Akcie Erste Group (BAAERBAG) uzavřely na pražské burze na 805,50 Kč, na burze RM-SYSTÉM na 814,60 Kč.
Karel Nedvěd, Fio banka, a.s.
Related links
- Erste: HSBC zvyšuje cenu akcií z 58 EUR na 60 EUR se stávajícím doporučením "buy"
- Erste: Keefe Bruyette & Woods zvýšilo cílovou cenu na 47,48 EUR při doporučení "underperform"
- Erste: Kepler Cheuvreux zvýšila cílovou cenu akcií na 53,90 EUR při stálém doporučení „buy“
- Erste: Autonomous Research zvyšuje cílovou cenu akcií na 48,40 EUR s doporučením „outperform“
- Erste: PKO BP Securities přistoupily ke zvýšení cílové ceny akcií na 47,67 EUR
The latest news:
- Americké akcie uzavřely nejlepší týden roku růstem
- Zámořské akcie v závěru týdne rostou
- V závěru týdne DAX připsal 1,39 %
- Photon Energy: Sadif Investment Analytics zvyšuje cílovou cenu na 7,012 PLN a doporučení na "hold"
- Pražská burza v závěru týdne posilovala
- Gazprom podal žalobu na ČEZ, ZSE a OMV
- USA: Index spotřebitelské důvěry University of Michigan podle konečných dat v dubnu na 77,2 b.
- Společnost TMR zveřejnila pozvánku na valnou hromadu, která bude rozhodovat o úpisu nových akcií
- Wall Street v úvodu roste, před trhem reportovali ropní giganti Exxon, Chevron a Phillips 66
- Americké futures kontrakty na akciové indexy před otevřením burz v zeleném